全球知名资产管理公司富兰克林邓普顿（Franklin Templeton）近日宣布，其代币化基金产品“Franklin OnChain美国政府货币基金”（Franklin OnChain U.S. Government Money Fund）已正式在卢森堡推出。该基金旨在利用区块链技术为欧洲机构投资者提供更高效、透明的美国国债投资渠道。
此次推出的基金是卢森堡首个此类产品，标志着传统金融资产与分布式账本技术结合的重要进展。自去年十月获得卢森堡金融监管委员会（CSSF）批准后，来自法国、德国、奥地利等八个欧洲国家的合格投资者现已可参与申购。
基金的核心特点
Franklin OnChain美国政府货币基金是一种创新投资工具，将传统政府债券投资与区块链交易架构相结合。该基金最早于2021年推出，主要投资于高流动性的美国国债、政府支持证券及现金类资产，并通过区块链实现份额的记录和转移。
每一份BENJI代币对应基金的一个份额，定价稳定在1美元，并在Stellar区块链上运行。基金的目标是在维持净值稳定的同时，提供具有竞争力的收益、资本保值及高流动性。截至2024年3月31日，该基金管理资产规模已突破3.6亿美元。
基金采用富兰克林邓普顿自主开发的BENJI代币、Stellar区块链及链上转账代理系统，这一技术组合大幅提高了操作效率和交易透明度，也为合规投资者提供了更灵活的资产流转方式。
我们很高兴宣布BENJI生息证券代币支持点对点转账！用户可将BENJI代币直接发送至其他持有者的数字钱包。每一枚BENJI代币即代表Franklin OnChain美国政府货币基金的一份份额。
代币化美国国债市场的兴起
代币化美国国债正成为机构资金加速布局的赛道。截至2023年初，该类资产总规模已达12亿美元，其中富兰克林邓普顿发行的产品约占38.6%的市场份额，管理约3.32亿美元资产。这一快速增长表明，区块链技术正在重塑传统资管行业的运作模式。
代币化国债不仅提升了跨境结算效率和资产流动性，也为投资者提供了更广泛的资产配置工具。目前，多家全球资管公司都已推出或正在探索类似产品，显示出市场对合规链上金融资产的强烈需求。
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常见问题
什么是代币化国债基金？
代币化国债基金是将传统国债投资通过区块链技术转化为数字份额的金融产品。每一枚代币代表基金的一部分所有权，具备交易透明、结算迅速和流动性强等特点。
BENJI 代币如何运作？
BENJI 是富兰克林邓普顿推出的证券型代币，基于 Stellar 区块链发行。每一枚代币锚定基金份额，支持点对点转账，并享受基金所产生的利息收益。
该基金面向哪些投资者？
目前该基金主要面向欧洲八个国家的机构投资者及符合当地监管要求的合格投资者开放，暂未对普通个人投资者开通申购。
代币化基金是否安全？
基金本身投资于低风险的美国政府债券，底层资产透明。区块链技术的使用进一步增强了交易的可靠性和审计追踪能力，但仍需符合当地法规并依赖运营方的技术实力与合规控制。
未来是否可能扩展至其他地区？
富兰克林邓普顿此前已在美国推出同类产品，此次登陆卢森堡意味着其正稳步推进全球战略。未来有望根据监管进展逐步扩大可投资区域。
代币化现实世界资产（RWA）正成为金融科技与资管行业融合的新趋势。富兰克林邓普顿此次在卢森堡推出产品，不仅扩展了其全球业务布局，也为更多传统机构进入区块链投资领域提供了重要通道。